近年来，跨境电信网络诈骗案件频发，涉案资金跨境转移隐蔽性强、追回难度大，给群众财产安全带来严重威胁。近日，中信银行合肥分行依托高效的跨境反诈处置机制与专业服务能力，成功为客户追回被诈骗转移的3.5万港币跨境资金，用实际行动践行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》法定职责，彰显了金融机构守护群众“钱袋子”的责任与担当。
近日，沈女士带着焦急的神情赶到中信银行合肥分行某网点求助，称其丈夫应先生不慎下载了骗子诱导的非法APP，账户内3.5万港币被不法分子远程操控划转至境外陌生账户，夫妻二人手足无措，只能急忙前往银行寻求帮助。
接到求助后，该行网点工作人员第一时间安抚沈女士的情绪，同时迅速启动反诈应急处置流程，将情况同步至分行反诈专项工作小组，以最快速度推进案件处置，全力为资金追回争取黄金时间，切实筑牢群众资金安全防线。
针对此次跨境电诈案件，中信银行合肥分行严格以《中华人民共和国反电信网络诈骗法》为根本遵循，高效落实涉案资金处置要求。工作人员立即调取应先生账户交易流水，精准核对资金划转时间、金额、境外收款账户信息等关键要素，确保案件核心信息准确无误。
依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第二十条规定的涉案资金紧急止付的相关规定，分行迅速通过跨境金融业务系统，向境外收款银行紧急发出资金止付与退回指令；同步联动总行跨境金融、风控等相关部门，形成“分行牵头、总行协同”的处置合力，依托成熟的跨境资金清算渠道，与境外金融机构保持高频沟通，实时跟进止付指令执行进度，全程紧盯资金流转动态，全力阻断涉案资金进一步转移，为后续追赃挽损奠定坚实基础。
跨境资金追赃需跨越地域限制，涉及多机构、多环节协同配合，考验着金融机构的跨境服务能力与应急处置效率。在此次案件处置中，中信银行合肥分行上下联动、内外协同，总行与分行紧密衔接，持续跟进境外银行指令反馈情况，针对沟通中出现的各类问题及时优化处置方案，凭借专业的跨境业务经验与高效的协作能力，推动案件快速推进。
经过多部门协同发力与跨境金融机构高效配合，涉案的3.5万港币成功原路退回应先生账户，沈女士的财产损失全额挽回。“真的太感谢你们了，没想到跨境被骗的钱还能这么快追回来，你们的响应速度和专业能力太让人放心了！”为表达诚挚谢意，沈女士特意制作锦旗送到网点，对中信银行合肥分行的快速处置与贴心服务连连点赞。
此次3.5万港币跨境电诈资金的成功追回，不仅是中信银行合肥分行严格践行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，履行金融机构涉案资金拦截、追赃挽损法定职责的生动实践，更彰显了该行在跨境反诈领域“上下联动、内外协同”的高效处置能力，以及始终将客户利益放在首位、全力守护客户资金安全的初心使命。
下一步，中信银行合肥分行将始终以《中华人民共和国反电信网络诈骗法》为根本遵循，不断完善跨境反诈防控与处置机制，强化跨境金融业务风险监测，提升跨境涉案资金追赃挽损效率，同时加大跨境反诈知识宣教力度，切实提升群众跨境防诈意识，以更专业的服务、更有力的举措筑牢跨境金融反诈防线，为维护群众财产安全与地方金融秩序稳定贡献金融力量。
温馨提醒：投资有风险，理财需谨慎
