“幸好银行工作人员及时察觉异常，不然我的70万元就被骗走了！”近日，在警方见证下，福建籍受害人拿回全额被骗资金时，对中信银行合肥分行的专业处置连连致谢。这起大额涉诈资金拦截案例，是该行严格践行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》、坚守金融反诈一线的生动实践，彰显了金融机构守护群众财产安全的责任与担当。
2025年11月3日中午，一名外省年轻男性客户前往中信银行合肥分行辖内某网点柜面，申请办理70万元大额转账业务，声称资金为货款，需转至本人他行账户。柜员在业务办理过程中，始终保持高度警惕，敏锐捕捉到多重异常信号：该客户银行卡开户仅月余，短期内便有大额资金入账，且资金到账后立即触发系统限额，结合客户异地户籍、异地开户后本地大额转账的特征，完全符合《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十八条规定的可疑交易监测情形，对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。
按照该行反诈防控流程，柜员当即暂停业务办理，第一时间向会计经理报告情况。在进一步核实过程中，客户提供了一份购买合同作为资金用途证明，但工作人员凭借扎实的专业素养和丰富的反诈经验，精准识别出合同公章存在伪造痕迹，更加坚定了风险判断。面对客户急于自证“清白”、反复催促办理业务的急切态度，工作人员顶住沟通压力，一边耐心安抚客户情绪，一边依据法律赋予的风险处置权限，明确告知其在资金来源核实清楚前暂无法办理转账业务，坚守资金安全防线。
为彻底查清资金性质，防范受害人财产损失，中信银行合肥分行第一时间启动警银联动应急机制，将该笔可疑交易线索同步至本地反诈中心，依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第二十条规定，我行全力配合反诈中心开展资金溯源与信息核查工作。11月4日，反诈中心通过快速核查，成功联系上福建籍转账客户，对方此时才察觉自身遭遇诈骗，随即赶赴本地配合调查。经警方核实，该笔70万元资金系诈骗分子通过话术诱骗受害人转账所得，而前往网点办理转账的年轻客户，已被诈骗分子洗脑，无意间沦为涉案资金转移的“工具人”。经过银行与警方的高效协同处置，11月10日，在警方见证下，70万元涉诈资金全额返还至受害人账户，成功为受害人挽回重大财产损失，有力打击了电信网络诈骗分子的嚣张气焰。
此次案件的成功处置，不仅是中信银行合肥分行员工专业素养与责任担当的体现，更是该行严格落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十五条客户尽职调查要求与强化风险防控责任的具体成果。面对诈骗分子精心设计的骗局、伪造的证明材料，以及被蒙蔽客户的干扰，该行工作人员始终坚守反诈底线，以敏锐的风险洞察力、规范的处置流程，在资金流转关键环节成功阻断诈骗链条，守住了群众财产安全的最后一道防线。
近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，隐蔽性、迷惑性持续增强，给群众财产安全带来严重威胁。中信银行合肥分行始终将反诈工作作为重中之重，以《中华人民共和国反电信网络诈骗法》为根本遵循，不断完善反诈防控机制，提升员工识诈反诈能力，深化警银协同联动，用一次次成功的风险拦截、一场场扎实的反诈宣教，切实守护群众“钱袋子”。未来，该行将持续深化反诈工作举措，迭代防控手段，提升处置效能，以更坚定的决心、更专业的能力筑牢金融反诈屏障，为维护群众财产安全和地方金融稳定保驾护航。
温馨提醒：投资有风险，理财需谨慎
