1、“洗钱”是什么？
洗钱，是指隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法反它变成看似合法资金的行为和过程。通俗地讲，就是把“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。
2、洗钱罪的界定
《中华人民共和国刑法修正案（六）》第一百九十一条对洗钱罪规定如下：
“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的：
1、提供资金账户的；
2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
4、协助将资金汇往境外的；
5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”
3、洗钱罪的处罚
《中华人民共和国刑法修正案（六）》第一百九十一条对洗钱罪的处罚规定如下：
“没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上50%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。”
“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。”
4、“反洗钱”是什么？反洗钱的意义何在？
反洗钱是批为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定相关措施的行为。
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，威胁金融体系的安全稳定，甚至影响国家声誉，助长贩毒、走私、黑社会、贪污、贿赂、金融诈骗等严重刑事犯罪，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。反洗钱各项措施能够预防和打击洗钱犯罪，遏制其上游犯罪，对于维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。
5、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？
中国人民银行是银行、证券、保险业反洗钱工作的行政主管部门，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
6、金融机构的反洗钱义务有哪些？
根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行下列反洗钱义务：
1、建立健全反洗钱内部控制制度；
2、建立客户身份识别制度；
3、通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
4、进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息；
5、建立客户身份资料我交易记录保存制度；
6、执行大额交易和可疑交易报告制度；
7、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
7、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？
反洗钱工作不会侵犯个人隐私和商业秘密。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
8、公民如果发现了洗钱线索该如何举报？
公民可以选择多种形式进行举报：
1、向中国反洗钱监测分析中心举报
举报电话：010-88092000
举报信箱：北京西城区金融大街35号，32-124信箱
收件单位：中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100032
举报传真：010-88091999
举报电子邮箱：fiureport@pbc.gov.cn
举报网址：www.camlmac.gov.cn
2、向中国人民银行当地分支机构举报。
滁州地区各网点：
滁州分行营业部：龙蟠大道188号，亚东新城一楼。0550-3078200
琅琊路支行：琅琊西路81号，建设大厦一楼。0550-3078012
会峰路支行：丰乐大道1899号，长江商贸城1栋1楼。0550-3010288
天逸华府支行：永乐北路179号，天逸华府桂园西门旁。0550-3707806
